融资计划书撰写步骤及核心要素

1、项目融资计划书主要内容

一、项目/企业基本情况(进程、所处的阶段)

企业名称、成立时间、注册地区、注册资本;

主要股东、股份比例;

主营业务;

过去三年的销售收入、毛利润、纯利润;

企业地点、电话、传真、联系人。

二、管理团队的背景和业绩

主要管理者情况(姓名、性别、年龄、籍贯、学历/学位、毕业院校、政治 面目、行业从业年限、主要经历和经营业绩)

三、产品/技术/服务的先进性、特性

描述(产品/技术/服务介绍、技术水平、新颖性、先进性和独特性、竞争优 势)

研究与开发(已有的技术成果及技术水平，研发队伍技术水平、竞争力及对 外合作情况、已经投入的研发经费及今后投入计划、对研发人员的激励机制)

四、项目/企业的商务模式，主要卖点、盈利点、市场规模

行业及市场(行业历史与前景、市场规模及增长趋势、行业竞争对手及本企 业竞争优势、未来3年市场销售预测)

营销策略(在价格、促销、建立销售网络等各方面拟采取的策略及其可操作 性和有效性、对销售人员的激励机制。)

产品制造(生产方式、生产设备、质量保证、成本控制)

五、股权结构设计

管理(机构设置、员工持股、劳动合同、知识产权管理、人事计划)

融资说明(资金需求量、用途、使用计划、拟出让股份、投资者权利、退出 方式)

六、未来3-5年财务状况分析

财务预测(未来3年或5年的销售收入、利润、资产回报率等。)

七、风险投资退出设计

风险控制(项目实施可能出现的风险及拟采取的控制措施。)

2、融资计划书撰写的五大步骤

第一，融资项目的论证

主要是指项目的可行性和项目的收益率。

第二，融资途径的选择

做为融资人，应该选择成本低、融资快的融资方式。 比如说发行股票、证券、向银行贷款、接受入伙者的投资等等;如果你的项目和现行的产业政策相符，可以请求政府财政支持。

第三，融资的分配

所融资金应该专款专用，已保证项目实施的连续性。

第四，融资的归还

项目的实施总有个期限的控制，一旦项目的实施开始回收本金，就应该开始把所融的资金进行合理的偿还。

第五，融资利润的分配

如果，第一步已经完成，那么就可以开始第二步的实施。

三、融资计划书的五大核心问题

对于一个期望募集资金的人来说，编写融资商业计划书，五大核心问题不可马虎。为了方便投资者，在此提出如下五大问题，而如下问题应该作为投资者最为关心的问题，想透彻、想明白，形成文字，作为重点内容，反映到融资计划书的核心项目里去。

(1)投资资金的具体用途?

也就是贵方为什么需要这笔资金，虽然说是用于生产和销售，但是这么一笔资金的投入，肯定是和一个具体的发展执行计划相关联的，请谈一谈对这笔资金的具体使用方式。

(2)有什么方式保证能达到业绩?

业绩指标人人会编制，但具体如何达到这个业绩，没有保证及手段，无异于纸上谈兵。如何保证未来业绩的增长与发展，有什么相异于其他竞争对手的、独有的企业发展手段和思路?

(3)过往的经营情况

成立多少年?现有的销售网络网点?过去历年的销售额和净利润?公司过往的增长速度?公司实现了什么样的经营目标?这些年在市场上积累起来什么?团队?资金?品牌声誉?销售渠道?

(4)核心竞争力

相对于同行业的其他公司，公司在市场上立足，并且得以发展的长久竞争力是什么?产品设计?销售渠道?成本优势?供货优势?是哪些原因，让公司活到现在，还活的好好的，并且未来可能活的更好?这就是说，公司赖以安身立命，在市场上的核心竞争力，这些资料也请一并提供。

(5)核心经营团队

谁是创始人?还有谁是公司的重要人物?公司是通过什么契机发展起来的?这样的管理团队，在同行中处于什么位置?是否优秀?能否实现公司的下一个发展目标?